Forex: Naira vende em N362.5 por dólar em mercado paralelo.
Naira vende a N362.5 por dólar no mercado paralelo.
Na janela do Bureau De Change (BDC), o Naira foi achatado na N362 para o dólar, enquanto a libra esterlina e o euro fecharam em N476 e N426, respectivamente.
O Naira na terça-feira negociou em N362.5 para o dólar no mercado paralelo, informa a Agência de Notícias da Nigéria (NAN).
Meanwhil, a libra esterlina eo euro fecharam em N476 e N426 respectivamente.
Na janela do Bureau De Change (BDC), o Naira foi achatado na N362 para o dólar, enquanto a libra esterlina e o euro fecharam em N476 e N426, respectivamente.
A negociação na janela interbancária viu o Naira fechado em N359.87, enquanto a taxa CBN fechou em N305.9 para o dólar.
Os comerciantes disseram à NAN que o patrocínio no mercado era lento enquanto aguardavam o resultado da reunião do Comitê de Política Monetária (MPC) do CBN.
Enquanto isso, Godwin Emefiele, governador do Banco Central da Nigéria (CBN), observou que a janela de investidores e exportações manteve uma influência positiva no mercado cambial.
Emefiele disse no final da reunião do MPC que a janela transacionou mais de 18,7 bilhões de dólares desde que começou a transação em abril.
Ele acrescentou que o Naira permaneceu estável no mercado paralelo, enquanto a janela dos investidores aumentou a confiança na economia.
A NAN informa que a reunião do MPC do CBN manteve a taxa de juros de referência em 14 por cento ao lado de outro parâmetro de política monetária.
O CBN havia injetado 210 milhões de dólares no mercado de câmbio na segunda-feira para aumentar a liquidez.
A série de intervenções do banco do ápice no mercado de câmbio da nação foi crítica na defesa do Naira contra as fraudes dos especuladores de divisas.
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A Nigéria já não está falando em dólares - por enquanto.
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No ano passado, quase não foi possível dizer nada sobre a economia da Nigéria sem falar sobre o naira.
Os controles de moeda impostos pelo governo de Muhammadu Buhari levaram a uma espiral descendente para o naira, que muda as mãos a taxas muito mais fracas no mercado negro do que o oficial estabelecido pelo Banco Central da Nigéria (CBN). À medida que o banco central tenta administrar a taxa de câmbio em vez de deixar flutuar livremente, conforme assessorado pelo FMI e pelo Banco Mundial, os mercados paralelos emitiram um veredicto condenatório sobre o que o naira realmente vale.
Os últimos problemas de moeda da Nigéria podem ser rastreados há dois anos, quando o presidente Buhari assumiu o primeiro lugar. Apesar de diminuir as reservas externas graças à queda dos preços globais do petróleo, o governador do CBN, Godwin Emefiele, primeiro se recusou a desvalorizar o naira & mdash, de acordo com os desejos de Buhari. Mas em junho do ano passado o CBN finalmente cedeu, adotando uma política de taxa de câmbio flexível determinada pelas forças do mercado. Para a surpresa de ninguém, o naira imediatamente caiu bruscamente contra o dólar.
Mas logo após a adopção da política, ficou claro que o naira nunca foi totalmente flutuado. Como parte de um flutuador gerenciado do & ldquo; & rdquo; O CBN interveio no mercado por dólares, que estavam em alta demanda. Isso não passou por último, e os importadores e qualquer outra pessoa que precisava de dólares foram forçados, mais uma vez, a virar para o mercado negro. O fosso entre as taxas de câmbio oficiais e do mercado negro aumentou.
O CBN está de volta ao mercado agora, intensificando suas intervenções ao longo do mês passado, fornecendo bancos com dólares e permitindo que clientes de varejo que desejem comprar forex para subsídio de viagem ou para pagar taxas escolares para fazê-lo, mesmo que a uma taxa aprovada. Nos últimos meses, as restrições às vendas levaram muitos a recorrer ao mercado negro, independentemente.
Com pelo menos parte da demanda reprimida de dólares agora recebida pelos bancos, a taxa no mercado paralelo começou a se aproximar da taxa oficial:
A oferta melhorada de dólares aliviou a escassez, o que deixou as empresas locais incapazes de importar matérias-primas e os nigerianos incapazes de atender às despesas médicas, além de pagar aulas em escolas estrangeiras. A escassez, bem como os controlos imprevisíveis do CBN e a fraca economia da Nigéria, também tiveram medo de investidores. Os movimentos das companhias aéreas internacionais para retirar ou cortar rotas para a Nigéria não foram o melhor anúncio para o clima de negócios do país. Ao diminuir a escassez de dólares, o CBN provavelmente espera convencer os nigerianos e os investidores estrangeiros de que os dias mais nervosos do naira acabaram.
Independentemente da estabilidade recente, Nonso Obikili, um economista com sede na Nigéria, diz que não está claro quanto tempo o banco central pode manter suas intervenções. Isso só foi possível ultimamente graças a reservas estrangeiras ligeiramente melhoradas: com um pacto de paz frágil na região do Delta do Níger do petróleo da Nigéria, a produção já agredida por militantes tem aumentado, permitindo que o país ganhe mais de suas principais exportações.
A capacidade do banco central de manter o suprimento de dólares em fluxo depende de condições além de seu controle, como os preços globais do petróleo e a paz na região volátil do Delta do Níger. Mas, o mais importante, as lutas da CBN para manter o naira sob controle prejudicaram sua credibilidade.
Durante grande parte de seu mandato como governador do banco central, Emefiele foi pensado para priorizar a política sobre a economia, levando ao flutuador naira malicioso e pede sua renúncia. As intervenções recentes do dólar ajudaram um pouco, mas o novo conjunto de taxas de câmbio do CBN e pouco arbitrário tem feito pouco para aliviar as preocupações mais graves. & ldquo; Ainda não há credibilidade, e ainda não funciona mercado oficial transparente. Não há mecanismo de descoberta de preços. O resultado é que o CBN ainda está atuando como um fixador de preços que, no núcleo, é o problema, & rdquo; Obikili diz. A criação de mais taxas de câmbio & ldquo; continuará a ser referente para os investidores, & rdquo; diz Manji Cheto da consultoria Teneo Intelligence.
O objetivo de curto prazo de fechar o fosso entre as taxas do mercado oficial e do mercado negro foi alcançado, mas recuperar a confiança dos investidores no longo prazo levará mais tempo. & ldquo; Os investidores gostariam de ver um período de segurança de política mais sustentado antes que eles possam começar a sentir-se mais confiantes novamente, & rdquo; Cheto diz.
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Crise de Forex: taxa de câmbio agora N400 / USD1 em mercado paralelo.
Por Emeka Anaeto, Editora Econômica.
No que está se tornando cada vez mais claro, um coquetel de escolhas ruins, políticas incoerentes agravadas pela instabilidade nos mercados, bem como um aperto fastidioso para idéias antiquadas, o destino do Naira mantém o equilíbrio à medida que continua seu deslizamento descendente. Este relatório mostrará por que a crença mal sucedida da administração de Muhammadu Buhari de que a esperança é melhor servida para o jantar, em um momento em que pode haver ninguém na mesa porque os prognósticos para o Naira e a economia não inspiram confiança e crescimento.
As demandas sustentadas e não atendidas durante a semana obrigaram o Naira a depreciar-se a uma baixa recorde de N385-N400 / US $ 1,00 no final de semana, mostrando um declínio sem precedentes de semana a semana de 13,8 por cento no mercado paralelo.
O Banco Central da Nigéria, CBN, havia intercedido na quinta feira no mercado interbancário onde os bancos compram moedas estrangeiras com a taxa oficial de N197 / US $ 1,00,
Infelizmente, os comerciantes do mercado lamentaram que o volume fornecido fosse muito pequeno para atender às demandas apresentadas pelos bancos em nome de seus clientes.
Eles disseram à Vanguardia do domingo que o desenvolvimento provocou um recurso frenético no mercado paralelo por alguns negociantes e seus clientes no próximo dia, batendo o frágil Naira ainda mais.
Os negociantes estão suscitando receios de que o declínio continuaria na nova semana, pois parece não haver resposta à tendência das autoridades monetárias.
Uma das operadoras da BDC e presidente da associação da BDC na Nigéria, Aminu Gwadabe, disse que "temos demanda proveniente de importadores, enquanto o suprimento do dólar secou".
Ele também disse à Reuters: "Na minha opinião, o banco central deve abordar o lado da oferta do mercado, permitindo que companhias de petróleo e bancos vendam dólar para os operadores de Bureau de Change como uma medida imediata para reduzir a pressão sobre o Naira".
Alguns observadores dos mercados financeiros acreditam que as crises de câmbio agora são complicadas com práticas erradas que se espalham para além da alegação inicial da CBN de que foram os BDCs envolvidos na arbitragem, uma alegação que foi seguida com a proibição de sua participação nas vendas cambiais da CBN em a taxa oficial no mês passado.
Os operadores acreditam que a intervenção da CBN no segmento interbancário não poderá conter o deslize no valor de Naira no mercado paralelo, a menos que o banco apex aumente seu volume de vendas em moeda estrangeira e possivelmente reverte para vendas diárias em vez de uma vez por semana de intervenção .
Esta afirmação alimenta as especulações de que, de alguma forma, mesmo as moedas estrangeiras vendidas aos bancos pela CBN encontram-se no mercado paralelo.
Opiniões de economistas e analistas financeiros.
Comentando o estado do Naira, Bismark Rewane, um dos economistas eminentes da Nigéria e CEO da Financial Derivatives Company, uma equipe de consultoria financeira com sede em Lagos, disse que "os nigerianos estão perplexos com o deslize interminável de sua moeda, que agora está negociando no menor ponto sempre. Isso está acontecendo mesmo quando o preço do petróleo subiu em US $ 31 barris por dia.
"O debate, quer desvalorizar o Naira ou não, não é o problema real. O discurso deve ser se precisamos ou não de uma política cambial.
"A ausência de uma política é uma receita para a anarquia econômica e uma corrida para o fundo".
John Litwack, economista principal do Banco Mundial, argumentou que tentar segurar a taxa de câmbio quando os fundamentos econômicos se moveram pode ser contraproducente, pois o país pode acabar perdendo muitas reservas.
Para o senhor deputado Temitope Oshikoya, CEO / Chief Economic Strategist, Nextnomics, "a desvalorização oficial pode não ser a resposta para influxo de dólar adequado". Segundo ele, "ouvimos inúmeros momentos em que as entradas de capital estão esperando nas asas para derramar se a Nigéria desvalorizasse sua moeda. Evidências recentes de mercados emergentes sugerem que eles deveriam ir e contar isso aos marines!
"Observamos aqui que, em contraste com a sabedoria percebida, não há garantia de que os influxos de capital iriam para o país após novas depreciações maciças.
"Para muitos mercados emergentes, onde as depreciações foram consideravelmente maiores, o enfraquecimento das taxas de câmbio agravou os problemas atuais associados ao aumento das dívidas em moeda estrangeira.
"Mas, até agora, há pouco para sugerir que as depreciações tiveram um efeito muito salutar sobre o crescimento econômico, que em sua maioria permaneceu lento".
Perspectivas das instituições financeiras e das casas de investimento:
Esperamos que a CBN altere a política & # 8211; GTBank.
Em suas perspectivas financeiras para o mercado de câmbio em 2016, um dos principais bancos comerciais da Nigéria, o Guranty Trust Bank Plc, disse: "Nos últimos tempos, o CBN introduziu algumas políticas em uma tentativa de lidar com as questões da demanda de divisas especulativa e áspero.
"Dado a previsão de que os preços do petróleo caíram abaixo dos níveis atuais, o que resultaria em um novo declínio das reservas externas, acreditamos que a posição do CBN pode não se manter em vigor durante todo o ano.
"Se o preço do petróleo declina ainda mais e fica abaixo de US $ 40 por barril por um longo período de tempo, digamos, 6 meses, esperamos que o CBN possa ser obrigado a desvalorizar o Naira".
inflação - Grupo Afrinvest.
Reagindo aos últimos desenvolvimentos no mercado de câmbio no fim de semana passado, a Afrinvest West Africa, uma casa de investimento com sede em Lagos, disse que "devido à orientação do CBN e do governo federal sobre os ajustes cambiais, o aumento das atividades especulativas no menos regulamentado segmentos do mercado e o aumento do spread entre as taxas oficiais e paralelas do mercado pode provavelmente não gerar qualquer reação dos reguladores no curto prazo.
"No entanto, a crescente demanda por câmbio, conforme demonstrado pelo enorme declínio da liquidez do mercado monetário quando os bancos fizeram provisões para o leilão de câmbio de quinta-feira, sugerem que um ajuste pode ser inevitável no médio prazo.
"As atividades especulativas provavelmente não podem reduzir até que mais certeza e transparência sejam levadas a cabo na gestão de câmbio.
"Para o futuro, espera-se que o desafio de maiores custos de importação nas empresas afete os índices de inflação básica e alimentar, pois os fatores de redução de custos enfraquecem as margens operacionais em meio à pressão da demanda no mercado de câmbio".
O FMI pode forçar a desvalorização no CBN - Cordros Capital.
Em sua revisão das perspectivas monetárias, analistas da Cordros Capital Limited, membro da Bolsa de Valores da Nigéria, disseram que "uma combinação de commodities fracas e o ciclo de aperto do Fed dos Estados Unidos não foi muito bom para a moeda doméstica nigeriana nos últimos tempos.
"O Naira recusou contra o dólar por dois anos consecutivos no mercado oficial. Durante o período, o Naira também experimentou uma pressão significativa nos segmentos de mercado paralelos e BDC, atingindo níveis recordes. Esses declínios ocorreram em face dos fundamentos de enfraquecimento do país, principalmente o colapso dos preços do petróleo bruto desde 2014, que representava até 90% das receitas de câmbio, colocando enorme pressão sobre as reservas do país, o que diminuiu 15,1 por cento em 2015.
"Além disso, a capacidade do país para atrair entradas de divisas foi restringida pela implementação do coquetel de restrições sobre transações no exterior pelo CBN e a política monetária divergente diante do ciclo de aperto do Fed dos Estados Unidos que enfraqueceu a atratividade do mercado doméstico investimento de carteira para investidores estrangeiros.
"Em 2016, prevemos um novo declínio no Naira em todos os principais segmentos de mercado, seguindo estimativas de consenso para menores preços do petróleo e mais aperto do Fed. Enquanto isso, acreditamos que o CBN duplicará suas estratégias de gerenciamento de demanda no curto prazo.
"No entanto, enquanto o ritmo do esgotamento da reserva diminuiu nos últimos meses, os preços mais baixos do petróleo devem se traduzirem em menores receitas e no esgotamento acelerado das reservas no semestre 2016.
"Consequentemente, acreditamos que as reservas continuam a se esgotar e o déficit da conta corrente começa a se ampliar, o CBN começará a revisar sua taxa cambial de 197 / $.
"Infelizmente, acreditamos que qualquer ajuste da taxa de câmbio não será competitivo, dada a dinâmica em curso entre autoridades monetárias e fiscais. As autoridades fiscais, encabeçadas pelo presidente, parecem hesitantes em endossar a desvalorização.
"Além de drivers fundamentais que podem empurrar o CBN para ajustar sua política de câmbio, acreditamos que a pressão da pressão internacional pode eventualmente influenciar o CBN. "Por exemplo, tendo em conta o tamanho da dívida externa, o FGN esboçou, acreditamos que é improvável que pretendam levantar tudo do mercado do Eurobond, em vez disso, através de uma combinação de instituições multilaterais e acordos bilaterais.
"Qualquer empréstimo de uma instituição multilateral, como o FMI, envolverá algum acordo para rever a política atual da taxa de câmbio.
"Além disso, a política de divisas da Nigéria ficou sob a oposição de outros parceiros comerciais (EUA e UE) na Organização Mundial do Comércio (OMC)".
Baixas reservas, os preços do petróleo irão forçar a reversão da política no CBN & # 8211; Dexter Analytics.
Depois de uma visão analítica de como Naira chegou ao seu estado de tristeza no último ano, a Dexter Analytics, uma empresa de pesquisa econômica e financeira baseada em Lagos, tinha a dizer sobre o estado atual e futuro do Naira: "Em 2016, esperamos que o CBN irá relaxar um pouco de sua aderência na moeda de modo a reforçar o crescimento.
"Por enquanto, o CBN não pode dar recursos para financiar dólares baratos devido ao atual nível de reservas (US $ 28 bilhões) e preços do petróleo (US $ 30 / bbl). Para confirmar isso, em apenas duas semanas do ano, o CBN reverteu uma política que restringiu os depósitos em contas domiciliárias e parou as vendas de Forex para os BDCs, pedindo-lhes que acessassem dólares de fontes autônomas.
"Assim, postamos que o CBN provavelmente irá relaxar sua gestão da moeda em meados de 2016, o que naturalmente significa um maior fardo para empresas e indivíduos que dependem fortemente da importação.
"No flipside, isso ajudaria a estabilizar o Naira e reduzir o ritmo ao longo do alinhamento da taxa oficial e paralela do mercado".
Não são todos os problemas para todas as partes interessadas no desastre da Naira. O alargamento do prémio entre as taxas de mercado paralelas e as taxas oficiais / interbancárias aumentaram as atividades dos especuladores e os tropeços em torno da agilização da situação monetária.
De acordo com a Nairametrics, o principal meio de investimento e meio financeiro em linha da Nigéria, "não são apenas os especuladores que se beneficiaram mais com os infortúnios do Naira. Vários outros participantes do mercado também estão se beneficiando todos os dias, o Naira cai contra o dólar no mercado paralelo ". Pelo menos quatro grupos foram identificados com a fortuna dessa desgraça. Eles incluem "diáspora nigerianos, bancos, operadores da BDC e amigos e colegas de alguns funcionários superiores do CBN", afirmou Nairametrics.
Este é talvez o melhor momento para viver e trabalhar fora da Nigéria, especialmente se a sua renda estiver em dólares. Os nigerianos que vivem no exterior revelam que começaram a negociar em moeda a tempo parcial envolvendo a negociação de seu dólar ou renda da libra esterlina para Naira a uma taxa do mercado negro com a qual eles investem no setor imobiliário na Nigéria. Alguns deles emprestam fundos baratos em moeda forte para a finalidade desta transação.
De acordo com a Nairametrics, "alguns acreditam que esta é a melhor oportunidade para comprar terras e casas, já que o valor do dólar já aumentou cerca de 70% contra o Naira, enquanto os preços dos imóveis foram um pouco deprimidos".
Além disso, os nigerianos da diáspora têm feito serviços de transferência de quasi-dinheiro para outros nigerianos cujos filhos estão no exterior seguindo as restrições impostas a essas transferências pelo CBN no ano passado. Eles cobram taxas ou efetuam as transferências às taxas do mercado de pararrall.
Os bancos estão sob pressão desde que o preço do petróleo começou em queda devastadora em julho de 2014. Com exposições consideráveis ao setor de petróleo e gás, eles viram seus empréstimos se arriscar cada vez mais com os mutuários perdendo suas obrigações. No entanto, eles também registraram ganhos maciços do setor de câmbio de seus negócios, como pode ser visto em suas demonstrações de resultados no final do exercício financeiro de 2014 e nos primeiros 9 meses de 2015. A maioria das pessoas que compram itens on-line também confirmou que os bancos cobram tanto quanto N290 para o dólar, embora o CBN posicione a taxa em torno de N199.
Além disso, a equipe dos bancos também aproveita a escassez da moeda forte para forçar os usuários de câmbio, especialmente os importadores, a pagar uma taxa de mercado paralela para as moedas estrangeiras obtidas da CBN. Eles pedem aos clientes que paguem dois cheques, um ao banco que cobre a taxa oficial e o outro à conta bancária designada cobrindo a diferença.
Estes são outros grandes benfeitores dos problemas cambiais da Nigéria. O CBN em janeiro proibiu a venda de câmbio para os operadores da BDC acusando-os de comprar câmbio do CBN na N199 e depois vender no mercado negro. De acordo com o CBN, não é de admirar que a BDC tenha aumentado "de apenas 74 em 2005 para 2.786 BDCs hoje. Além disso, o CBN recebe cerca de 150 novos aplicativos para licenças BDC todos os meses ".
Mesmo após a proibição, os BDCs ainda estão prosperando em muitas cidades comerciais na Nigéria, pois eles têm uma maneira de abastecer as moedas de vazamentos na janela oficial do CBN e desviá-la para o mercado negro por mais de 70% de margem de lucro.
As empresas envolvidas nas exportações também são grandes benfeitoras da taxa de câmbio em declínio. As receitas de suas exportações oficialmente devem, naturalmente, ser encaminhadas através do CBN à medida que as exportações prosseguem.
No entanto, entende-se que alguns deles movem um pedaço disso para o mercado negro. Com ganhos até 80 por cento, a maioria deles é difícil resistir à atração de vender seus tesouros nos mercados negros, em vez de na janela oficial, embora essa prática viole a lei cambial.
O relatório da Nairametric também sugere que as pessoas próximas ao gerenciamento do CBN ou mesmo o governo também são apropriadas da queda do Naira. Eles recebem tratamento preferencial do CBN comprando a taxas oficiais, e não nas taxas do mercado negro, onde muitos Nigerianos passaram.
O CBN também expressou seu desejo de vender câmbio para empresas que percebesse que estão criando empregos em casa, em vez de atender a "demanda irresponsável" que o CBN opina é o que outros importadores de bens e serviços "não essenciais" se envolvem. próximas semanas, a perspectiva continua a ser sombrio, exceto que o governo federal da Nigéria, através do CBN, age rapidamente. e sabiamente também.
Femi Ajasa.
NBA para FG: lutar contra a corrupção no âmbito da lei.
$ 2.1 BN ARMS DEAL: ADC de Jonathan inflexível no desembolso de caixa N10bn.
Aviso Legal.
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Vanguard News.
Um jornal nigeriano e versão on-line da Vanguarda, uma publicação diária na Nigéria, que cobre notícias da Nigéria, delta do Níger, notícias nacionais gerais, política, negócios, energia, esportes, entretenimento, moda, estilo de vida histórias de interesse humano, etc.
Operações internacionais.
O mercado cambial na Nigéria.
A evolução do mercado de câmbio na Nigéria até o presente estado foi influenciada por uma série de fatores, como a mudança do padrão de comércio internacional, mudanças institucionais na economia e mudanças estruturais na produção. Antes do estabelecimento do Banco Central da Nigéria (CBN) em 1958 e da promulgação da Lei de Controle de Câmbio de 1962, o setor privado obteve o câmbio no mercado privado e mantido em saldos no exterior por bancos comerciais que atuaram como agentes para os exportadores locais. Durante este período, as exportações agrícolas contribuíram com a maior parte das receitas cambiais. O fato de a libra da Nigéria estar vinculada à libra esterlina britânica, com fácil conversibilidade, atrasou o desenvolvimento de um mercado de câmbio ativo. No entanto, com o estabelecimento do CBN e a subsequente centralização da autoridade cambial no Banco, a necessidade de desenvolver um mercado de câmbio local tornou-se primordial.
O aumento da exportação de petróleo bruto no início da década de 1970, após o aumento acentuado de seus preços, aumentou as receitas de câmbio oficiais. O mercado de câmbio experimentou um boom durante este período e a gestão dos recursos cambiais tornou-se necessária para garantir que a falta de crédito não surgisse. No entanto, não foi até 1982 que os controles de câmbio abrangentes foram aplicados como resultado da crise de câmbio estabelecida nesse ano. A crescente demanda de câmbio em um momento em que a oferta estava encolhida incentivou o desenvolvimento de um florescente mercado paralelo de divisas.
O sistema de controle de câmbio foi incapaz de desenvolver um mecanismo apropriado para alocação de divisas em consonância com o objetivo do equilíbrio interno. Isso levou à introdução do Mercado de Câmbio de segunda linha (SFEM) em setembro de 1986. No SFEM, a determinação da taxa de câmbio Naira e da alocação de divisas baseou-se nas forças do mercado. Para ampliar o escopo das Câmaras de Câmbio do Mercado de Câmbio foram introduzidas em 1989 para negociação em divisas de origem privada.
Como resultado da volatilidade das taxas, foram introduzidas novas reformas no Mercado de Câmbio em 1994. Entre elas, a vinculação formal da taxa de câmbio naira, a centralização das divisas no CBN, a restrição das Bureaux de Change para comprar divisas como agentes do CBN, a reafirmação da ilegalidade do mercado paralelo e a descontinuação de contas abertas e contas a cobrar como meio de setor de pagamentos.
O Mercado de Câmbio foi liberalizado em 1995 com a introdução de um Mercado de Câmbio Autônomo (AFEM) para a venda de divisas aos usuários finais pelo CBN através de revendedores autorizados selecionados a taxa de câmbio determinada pelo mercado. Além disso, as Bureaux de Change receberam mais uma vez o status de compradores e vendedores autorizados de câmbio. O mercado de câmbio foi liberalizado em outubro de 1999 com a introdução de um mercado interbancário cambial (IFEM).
Estrutura do Mercado Cambial da Nigéria.
O mercado cambial nigeriano testemunhou enormes mudanças. O mercado de câmbio de segunda linha (SFEM) foi introduzido em setembro de 1986, o mercado oficial unificado em 1987, o mercado de câmbio autônomo (AFEM) em 1995 e o mercado internacional de câmbio (IFEM) em 1999.
As Bureaux de Change foram licenciadas em 1989 para conceder acesso a pequenos usuários de câmbio e ampliar o mercado de câmbio oficialmente reconhecido. As taxas de câmbio nas Bureaux de Change são determinadas pelo mercado. Um mercado paralelo de divisas existe desde a era do controle cambial. Constatou-se que a escassez no setor oficial e os procedimentos burocráticos exigiam o crescimento e o desenvolvimento do mercado paralelo.
AllAfrica.
Vanguarda (Lagos)
Nigéria: crise de divisas - Taxa de câmbio agora N400 / Usd1 no mercado paralelo.
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Moedas.
África Ocidental.
No que está se tornando cada vez mais claro, um coquetel de escolhas ruins, políticas incoerentes agravadas pela instabilidade nos mercados, bem como um aperto fastidioso para idéias antiquadas, o destino do Naira mantém o equilíbrio à medida que continua seu deslizamento descendente. Este relatório mostrará por que a crença mal sucedida da administração de Muhammadu Buhari de que a esperança é melhor servida para o jantar, em um momento em que pode haver ninguém na mesa porque os prognósticos para o Naira e a economia não inspiram confiança e crescimento.
As demandas sustentadas e não atendidas durante a semana obrigaram o Naira a depreciar-se a uma baixa recorde de N385-N400 / US $ 1,00 no final de semana, mostrando um declínio sem precedentes de semana a semana de 13,8 por cento no mercado paralelo.
O Banco Central da Nigéria, CBN, havia intercedido na quinta feira no mercado interbancário onde os bancos compram moedas estrangeiras com a taxa oficial de N197 / US $ 1,00,
Infelizmente, os comerciantes do mercado lamentaram que o volume fornecido fosse muito pequeno para atender às demandas apresentadas pelos bancos em nome de seus clientes.
Eles disseram à Vanguardia do domingo que o desenvolvimento provocou um recurso frenético no mercado paralelo por alguns negociantes e seus clientes no próximo dia, batendo o frágil Naira ainda mais.
Os negociantes estão suscitando receios de que o declínio continuaria na nova semana, pois parece não haver resposta à tendência das autoridades monetárias.
Um dos operadores da BDC e presidente da associação da BDC na Nigéria, Aminu Gwadabe, disse que "temos demanda proveniente de importadores enquanto o suprimento do dólar secou".
Ele também disse à Reuters: "Na minha opinião, o banco central deve abordar o lado da oferta do mercado, permitindo que companhias de petróleo e bancos vendam dólar para os operadores de Bureau de Change como uma medida imediata para reduzir a pressão sobre o Naira".
Alguns observadores dos mercados financeiros acreditam que as crises de câmbio agora são complicadas com práticas erradas que se espalham para além da alegação inicial da CBN de que foram os BDCs envolvidos na arbitragem, uma alegação que foi seguida com a proibição de sua participação nas vendas cambiais da CBN em a taxa oficial no mês passado.
Os operadores acreditam que a intervenção da CBN no segmento interbancário não poderá conter o deslize no valor de Naira no mercado paralelo, a menos que o banco apex aumente seu volume de vendas em moeda estrangeira e possivelmente reverte para vendas diárias em vez de uma vez por semana de intervenção .
Esta afirmação alimenta as especulações de que, de alguma forma, mesmo as moedas estrangeiras vendidas aos bancos pela CBN encontram-se no mercado paralelo.
Opiniões de economistas e analistas financeiros.
Comentando o estado do Naira, Bismark Rewane, um dos economistas eminentes da Nigéria e CEO da Financial Derivatives Company, uma equipe de consultoria financeira com sede em Lagos, disse que "os nigerianos estão perplexos com o deslize interminável de sua moeda, que agora está negociando no menor O que está acontecendo mesmo quando o preço do petróleo subiu em US $ 31 barris por dia.
"O debate, quer desvalorizar o Naira ou não, não é o problema real. O discurso deve ser se precisamos ou não de uma política cambial.
"A ausência de uma política é uma receita para a anarquia econômica e uma corrida para o fundo".
John Litwack, economista principal do Banco Mundial, argumentou que tentar segurar a taxa de câmbio quando os fundamentos econômicos se moveram pode ser contraproducente, pois o país pode acabar perdendo muitas reservas.
Para o senhor deputado Temitope Oshikoya, CEO / Chief Economic Strategist, Nextnomics, "a desvalorização oficial pode não ser a resposta para influxo de dólar adequado". Segundo ele, "ouvimos inúmeras vezes que as entradas de capital estão apenas esperando nas asas para derramar se a Nigéria desvalorizasse sua moeda. A evidência recente de mercados emergentes sugere que eles deveriam ir e contar isso aos marines!
"Observamos aqui que, em contraste com a sabedoria percebida, não há garantia de que os influxos de capital iriam para o país após novas depreciações maciças.
"Para muitos mercados emergentes, onde as depreciações foram consideravelmente maiores, o enfraquecimento das taxas de câmbio agravou os problemas atuais associados ao aumento das dívidas em moeda estrangeira.
"Mas, até agora, há pouco para sugerir que as depreciações tiveram um efeito muito salutar sobre o crescimento econômico, que em sua maioria permaneceu lento".
Perspectivas das instituições financeiras e das casas de investimento:
Esperamos que a CBN altere a política - GTBank.
Em suas perspectivas financeiras para o mercado de câmbio em 2016, um dos principais bancos comerciais da Nigéria, o Guranty Trust Bank Plc, disse: "Nos últimos tempos, o CBN introduziu algumas políticas em uma tentativa de lidar com as questões da demanda de divisas especulativa e áspero.
"Dado a previsão de que os preços do petróleo caíram abaixo dos níveis atuais, o que resultaria em um novo declínio das reservas externas, acreditamos que a posição do CBN pode não se manter em vigor durante todo o ano.
"Se o preço do petróleo declina ainda mais e fica abaixo de US $ 40 por barril por um longo período de tempo, digamos, 6 meses, esperamos que o CBN possa ser obrigado a desvalorizar o Naira".
As pressões impulsionarão a inflação - Afrinvest Group.
Reagindo aos últimos desenvolvimentos no mercado de câmbio no fim de semana passado, a Afrinvest West Africa, uma casa de investimento com sede em Lagos, disse que "devido à orientação do CBN e do governo federal sobre os ajustes cambiais, o aumento das atividades especulativas no menos regulamentado segmentos do mercado e o aumento do spread entre as taxas oficiais e paralelas do mercado pode provavelmente não gerar qualquer reação dos reguladores no curto prazo.
"No entanto, a crescente demanda por câmbio, conforme demonstrado pelo enorme declínio da liquidez do mercado monetário quando os bancos fizeram provisões para o leilão de câmbio de quinta-feira, sugerem que um ajuste pode ser inevitável no médio prazo.
"As atividades especulativas provavelmente não podem reduzir até que mais certeza e transparência sejam levadas a cabo na gestão de câmbio.
"Para o futuro, espera-se que o desafio de maiores custos de importação nas empresas afete os índices de inflação básica e alimentar, pois os fatores de redução de custos enfraquecem as margens operacionais em meio à pressão da demanda no mercado de câmbio".
O FMI pode forçar a desvalorização no CBN - Cordros Capital.
Em sua revisão das perspectivas monetárias, analistas da Cordros Capital Limited, membro da Bolsa de Valores da Nigéria, disseram que "uma combinação de commodities fracas e o ciclo de aperto do Fed dos Estados Unidos não foi muito bom para a moeda doméstica nigeriana nos últimos tempos.
"O Naira diminuiu contra o dólar norte-americano por dois anos consecutivos no mercado oficial. Durante o período, o Naira também experimentou uma pressão significativa nos segmentos de mercado paralelo e BDC, atingindo níveis recordes. Essas diminuições ocorreram em face do os fundamentos do enfraquecimento do país, principalmente o crash dos preços do petróleo bruto desde 2014, que representavam até 90 por cento das receitas cambiais, colocando enorme pressão sobre as reservas do país, que declinou 15,1 por cento em 2015.
"Além disso, a capacidade do país para atrair entradas de divisas foi restringida pela implementação do coquetel de restrições sobre transações no exterior pelo CBN e a política monetária divergente diante do ciclo de aperto do Fed dos Estados Unidos que enfraqueceu a atratividade do mercado doméstico investimento de carteira para investidores estrangeiros.
"Em 2016, prevemos um novo declínio no Naira em todos os principais segmentos de mercado, seguindo estimativas de consenso para menores preços do petróleo e mais aperto do Fed. Entretanto, acreditamos que o CBN dobrará suas estratégias de gerenciamento de demanda no curto prazo, prazo.
"No entanto, enquanto o ritmo do esgotamento da reserva diminuiu nos últimos meses, os preços mais baixos do petróleo devem se traduzirem em menores receitas e no esgotamento acelerado das reservas no semestre 2016.
"Consequentemente, acreditamos que as reservas continuam a se esgotar e o déficit da conta corrente começa a se ampliar, o CBN começará a revisar sua taxa cambial de 197 / $.
"Infelizmente, acreditamos que qualquer ajuste da taxa de câmbio não será competitivo, dada a dinâmica em curso entre as autoridades monetárias e fiscais. As autoridades fiscais, lideradas pelo presidente, parecem hesitantes em endossar a desvalorização.
"Além de drivers fundamentais que podem empurrar o CBN para ajustar sua política de câmbio, acreditamos que a pressão da pressão internacional pode eventualmente influenciar o CBN". Por exemplo, considerando o tamanho da dívida externa, o FGN esboçou, acreditamos que é improvável que pretendam levantar tudo do mercado do Eurobond, em vez disso, através de uma combinação de instituições multilaterais e acordos bilaterais.
"Qualquer empréstimo de uma instituição multilateral, como o FMI, envolverá algum acordo para rever a política atual da taxa de câmbio.
"Além disso, a política de divisas da Nigéria ficou sob a oposição de outros parceiros comerciais (EUA e UE) na Organização Mundial do Comércio (OMC)".
Baixas reservas, os preços do petróleo irão forçar a reversão da política no CBN - Dexter Analytics.
Depois de uma visão analítica de como Naira chegou ao seu estado de tristeza no último ano, a Dexter Analytics, uma empresa de pesquisa econômica e financeira baseada em Lagos, tinha a dizer sobre o estado atual e futuro do Naira: "Em 2016, esperamos que o CBN irá relaxar um pouco de sua aderência na moeda de modo a reforçar o crescimento.
"No mínimo, o CBN não pode dar recursos para financiar dólares baratos devido ao nível atual de reservas (US $ 28 bilhões) e aos preços do petróleo (US $ 30 / bbl). Para confirmar isso, em apenas duas semanas até o ano, o CBN inverteu um política que restringiu os depósitos em contas domiciliares e parou as vendas de Forex para os BDCs, pedindo-lhes que acessassem dólares de fontes autônomas.
"Assim, postamos que o CBN provavelmente irá relaxar sua gestão da moeda em meados de 2016, o que naturalmente significa um maior fardo para empresas e indivíduos que dependem fortemente da importação.
"No flipside, isso ajudaria a estabilizar o Naira e reduzir o ritmo ao longo do alinhamento da taxa oficial e paralela do mercado".
Aqueles que se beneficiam do acidente de Naira.
Não são todos os problemas para todas as partes interessadas no desastre da Naira. O alargamento do prémio entre as taxas de mercado paralelas e as taxas oficiais / interbancárias aumentaram as atividades dos especuladores e os tropeços em torno da agilização da situação monetária.
De acordo com Nairametrics, o principal investimento em linha e meio financeiro da Nigéria, "não são apenas os especuladores que se beneficiaram mais com os infortúnios do Naira. Vários outros participantes do mercado também estão se beneficiando todos os dias, o Naira cai contra o dólar no mercado paralelo" . Pelo menos quatro grupos foram identificados com a fortuna dessa desgraça. Eles incluem "diáspora nigerianos, bancos, operadores da BDC e amigos e colegas de alguns funcionários superiores do CBN", afirmou Nairametrics.
Este é talvez o melhor momento para viver e trabalhar fora da Nigéria, especialmente se a sua renda estiver em dólares. Os nigerianos que vivem no exterior revelam que começaram a negociar em moeda a tempo parcial envolvendo a negociação de seu dólar ou renda da libra esterlina para Naira a uma taxa do mercado negro com a qual eles investem no setor imobiliário na Nigéria. Alguns deles emprestam fundos baratos em moeda forte para a finalidade desta transação.
De acordo com a Nairametrics, "alguns acreditam que esta é a melhor oportunidade para comprar terras e casas, já que o valor do dólar já aumentou cerca de 70% contra o Naira, enquanto os preços dos imóveis foram um pouco deprimidos".
Além disso, os nigerianos da diáspora têm feito serviços de transferência de quasi-dinheiro para outros nigerianos cujos filhos estão no exterior seguindo as restrições impostas a essas transferências pelo CBN no ano passado. Eles cobram taxas ou efetuam as transferências às taxas do mercado de pararrall.
Os bancos estão sob pressão desde que o preço do petróleo começou em queda devastadora em julho de 2014. Com exposições consideráveis ao setor de petróleo e gás, eles viram seus empréstimos se arriscar cada vez mais com os mutuários perdendo suas obrigações. No entanto, eles também registraram ganhos maciços do setor de câmbio de seus negócios, como pode ser visto em suas demonstrações de resultados no final do exercício financeiro de 2014 e nos primeiros 9 meses de 2015. A maioria das pessoas que compram itens on-line também confirmou que os bancos cobram tanto quanto N290 para o dólar, embora o CBN posicione a taxa em torno de N199.
Além disso, a equipe dos bancos também aproveita a escassez da moeda forte para forçar os usuários de câmbio, especialmente os importadores, a pagar uma taxa de mercado paralela para as moedas estrangeiras obtidas da CBN. Eles pedem aos clientes que paguem dois cheques, um ao banco que cobre a taxa oficial e o outro à conta bancária designada cobrindo a diferença.
Estes são outros grandes benfeitores dos problemas cambiais da Nigéria. O CBN em janeiro proibiu a venda de câmbio para os operadores da BDC acusando-os de comprar câmbio do CBN na N199 e depois vender no mercado negro. De acordo com o CBN, não é de admirar que a BDC tenha aumentado "de apenas 74 em 2005 para 2.786 BDCs hoje. Além disso, o CBN recebe todos os meses cerca de 150 novos aplicativos para licenças BDC".
Mesmo após a proibição, os BDCs ainda estão prosperando em muitas cidades comerciais na Nigéria, pois eles têm uma maneira de abastecer as moedas de vazamentos na janela oficial do CBN e desviá-la para o mercado negro por mais de 70% de margem de lucro.
As empresas envolvidas nas exportações também são grandes benfeitoras da taxa de câmbio em declínio. As receitas de suas exportações oficialmente devem, naturalmente, ser encaminhadas através do CBN à medida que as exportações prosseguem.
No entanto, entende-se que alguns deles movem um pedaço disso para o mercado negro. Com ganhos até 80 por cento, a maioria deles é difícil resistir à atração de vender seus tesouros nos mercados negros, em vez de na janela oficial, embora essa prática viole a lei cambial.
Amigos e associados do CBN.
O relatório da Nairametric também sugere que as pessoas próximas ao gerenciamento do CBN ou mesmo o governo também são apropriadas da queda do Naira. Eles recebem tratamento preferencial do CBN comprando a taxas oficiais, e não nas taxas do mercado negro, onde muitos Nigerianos passaram.
O CBN também expressou seu desejo de vender câmbio para empresas que percebesse que estão criando empregos em casa, em vez de atender a "demanda irresponsável" que o CBN opina é o que outros importadores de bens e serviços "não essenciais" se envolvem. próximas semanas, a perspectiva continua a ser sombrio, exceto que o governo federal da Nigéria, através do CBN, age com rapidez e com sabedoria também.
Alguns políticos e anciãos do norte da Nigéria iniciaram consultas preparatórias para políticos e hellip; Leia mais & raquo;
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